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依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条规定：金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总 … Continue reading 银行卡反洗钱多久解冻

网银代发收入指的是总行对总公司办理的网银代发工资业务。代发收入一般是指代扣代缴业务。代发工资，是金融机构为机关企事业单位员工代发劳动报酬等款项的一项金融中间业务。 金融机构通过自身联网的核心业务处理系 … Continue reading 网银代发收入是什么意思

分期乐取消分期资格，不能再使用，可能是被风控了。风控是风险控制的简称。分期乐风控是指分期乐平台或银行（持牌金融机构）为了控制风险，避免或减少风险事件发生，对用户进行的一种管理行为。 分期乐被风控，一般 … Continue reading 分期乐取消分期资格是什么意思

江苏农信全称为江苏省农村信用社联合社，是全国农村信用社改革试点单位，是由全省农村商业银行、农村信用合作联社共同入股，经江苏省政府同意，并经中国人民银行批准设立的具有独立企业法人资格的地方性金融机构。

舜丰村镇银行是经中国银行保险监督管理委员会批准设立的股份制农村商业银行，是为农民、农业和农村经济发展提供金融服务的新型农村金融机构。办理业务包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算； … Continue reading 舜丰银行属于什么银行

受托支付是贷款资金的一种支付方式，指贷款人（依法设立的银行业金融机构）根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对象，目的是为了减小贷款被挪用的风险。非受托支付即反义 … Continue reading 受托支付和非受托支付是什么意思

国开行全称国家开发银行，成立于1994年，是直属国务院领导的政策性银行。2008年12月改制为国家开发银行股份有限公司。2015年3月，国务院明确国开行定位为开发性金融机构。 国开行是全球最大的开发性 … Continue reading 国开行是什么银行

近年来，个人征信的影响范围越来越广，在生活中频频出现，已经和我们的生活密切相关。 征信，是我们个人信用被相关机构认可的凭证，是我们的“经济身份证”。 但是生活中一些不经意的行为，可能会逐步毁了自己的征 … Continue reading 征信有这5种记录，贷款将被拒绝

洗钱原指将脏了的钱清洗干净，来源于英文词“Money Laundering”，是指犯罪人通过银行或者其他金融机构将非法获得的钱财加以转移、兑换、购买金融票据或直接投资，从而压缩、隐瞒其非法来源和性质， … Continue reading 洗黑钱是什么意思

褥羊毛应为薅羊毛，薅羊毛本是沿袭春晚小品中白云大妈的“薅羊毛织毛衣”的做法，被定义为“薅羊毛”。现指一些用户，搜集各个银行等金融机构及各类商家的优惠信息，在网络和朋友圈子中传播，这种行为被称作薅（hā … Continue reading 褥羊毛啥意思