1.香港花旗银行企业开户:通常以香港公司名义开户相对比较简单,尤其是新成立的香港公司,一般需要以下条件:
①董事及股东年龄需要年满30周岁;董事及股东国籍可以是中国内地、台湾、香港、外籍人士;
②公司董事及股东在香港花旗银行任何一家分支行没有不良记录;
③公司的名称不包含敏感字眼,公司业务及资金往来不涉及敏感国家及区域;
④花旗银行开户对公司行业经营范围没有限制,但是要求公司经营范围不涉及风险,例如赌博、珠宝、娱乐行业的企业开户很有可能被驳回,花旗银行不接受没有实际业务的控股企业;
⑤公司架构可多层,但层级过多时,需要购买保险;
⑥如果国内没有公司的话,需要提供实际业务证明,或者购买产品(保险);
⑦若是海外公司申请开户,需要定存款三百万HKD;
⑧提交资料齐全:公司商业登记证(BR)或营业执照、公司注册证书、公司组织章程及细则、股东或者董事的有限证件、公司流水及财务报表。
2.个人开户所需条件:花旗银行对于个人账户预存款没有具体要求;花旗银行有每月最低存款要求,如果达不到最低存款要求则需要收取月费。
个人在花旗银行开户需要提供的资料包括:个人银行流水、地址证明、港澳通行证、身份证。