财联社1月27日讯（记者 林坚）一度在朋友圈刷屏的华泰证券AI APP AI涨乐迎来1.0版本更新。当券商纷纷试水AI APP之后，“为AI而AI”的质疑声渐起，券商AI APP到底要怎么做？结合华泰证券1月26日举办的1.0版本焕新发布会以及财联社了解到的情况，针对行业近期所关心的问题与痛点，华泰证券首次做了逐一说明。
一是，AI涨乐的产品定位是什么？和传统券商 APP的区别体现在哪？
华泰：它不是一个“什么都有”的综合金融超市，而是一款以交易为核心的 AI 原生投资工具，聚焦关键交易决策场景。1.0 版本的重点，也依然放在如何通过 AI 能力，希望解决投资者在交易过程中“买什么、何时买、怎么买”的问题。
二是，很多券商APP功能又多又杂，AI 涨乐会跟风吗？
华泰：不跟风，还是主打 AI交易工具，先把股票交易做深。以后扩展不堆功能，而是按 “风险管理”“提资金效率”这些用户场景来，AI当统一入口，不让APP变复杂。
三是，这次版本更新比较大，想要传达什么信息？
华泰：这次更新之后，从原先 tab 按钮切换的交互形式改为三大核心功能卡片（早点听、特别提醒、任务板块），不再设有菜单，用户可滑动卡片切换工作区、自行编辑功能。其中，「早点听」自动推专属市场摘要；「特别提醒」盯持仓异动；「任务助手」一句话就能帮着打新、执行条件单，省时间。AI涨乐1.0版本打破原有APP交易形态，将用户高频使用的功能融合。
四是，不少投资者反馈，当前AI涨乐部分功能入口存在“隐藏较深”的问题，这怎么解决？
华泰：优化被提上优化日程，计划从三个层面入手，产品结构转向“任务与场景导向”，交互设计强化“轻入口+弱存在感”，最关键的是迭代AI交互逻辑，实现“入口即对话”。
每有AI APP的消息，都被行业紧密追踪，目前包括华泰证券，还有国泰海通证券以及长江证券推出AI APP，更多机构仍在筹备跟进。这背后是证券业AI转型路径、价值边界与竞争格局的深度思考。
现场，搜狐创始人张朝阳从物理及行业观察者视角分享了对投资AI的见解。通用大模型虽以博学见长，但在投资领域存在天然短板——这类模型处理投资相关信息时，往往难以去伪存真。面对一则新闻，它能够完成信息的识别与呈现，但无法拆解其背后的传导逻辑，更难以精准判断事件对市场的正负向影响。事实上，一款真正适配投资场景的 AI，必须具备两大核心能力：精准理解用户意图、完整追踪事件脉络，而这恰恰是通用大模型的薄弱环节。
“券商AI APP一定要避免‘重复造轮子’的现象出现。”一位IT业内人士直言。这场转型没有标准答案，不同体量的券商都在探索适合自身的路径。头部机构凭借资金、人才优势，可通过搭建AI中台、设立人工智能实验室或相关组织形式推动全面转型；而中小券商则只能聚焦“投顾精细化运营”等细分场景，以“小切口”寻求差异化突围。
以交易场景为核心，不追求功能最全
目前行业内部分券商APP存在“功能全而杂”的特点，涵盖股票交易、理财产品购买、期货开户等多元业务，而AI涨乐初期主打AI原生交易功能。此次1.0版本焕新后，产品定位是否会发生调整？这行业颇为关心。
AI涨乐产品负责人王玲告诉记者，产品整体定位并没有发生方向性的改变，反而更加清晰，它不是一个“什么都有”的综合金融超市，而是一款以交易为核心的 AI 原生投资工具。我们判断，在当前阶段，用户最迫切、最具差异化价值的需求，仍然集中在股票交易这一高频、复杂且决策压力极大的场景中。
“未来一定是系统理解人，而不是人理解系统。”该负责人强调，不追求把所有能力“摆在眼前”，而是让用户需要时“刚好能用、马上能用”，这才是AI原生产品的核心体验。AI 涨乐从一开始就选择“先做深，再做广”。1.0 版本的重点，依然放在如何通过 AI 能力，真正解决投资者在交易过程中“买什么、何时买、怎么买”的问题。
还有一个焦点也受到重视。AI涨乐未来是否计划纳入理财等传统证券APP的业务板块？若纳入，将如何平衡“交易场景聚焦”与“业务多元化”，避免陷入传统APP功能堆砌的困境？
“我们并不追求做一个功能最全的 APP，而是希望做一个在关键交易决策场景中有用、好用、敢用的 AI 投资助手。”王玲说，这也是公司避免陷入传统券商 APP“功能堆砌”的核心方法论。
在产品设计上，王玲介绍说公司以“交易场景”作为扩展原则。也就是说，未来的能力扩展更可能以“风险管理”“资金效率提升”等用户视角的场景出现，AI 会成为统一入口，帮助用户在合适的时间、合适的情境下，理解和使用相应的金融服务。业内人士观点认为，至少从逻辑上，这避开了为凑全业务而牺牲体验的陷阱。
那华泰“先做深再做广”的产品路径，能成为券商AI转型的通用解法吗？
答案没有绝对统一，核心在于机构资源禀赋与用户定位的匹配度。对头部券商而言，资金、技术与人才储备足以支撑其在核心场景深耕AI能力，形成差异化壁垒；但对中小券商来说，受制于成本压力，难以复刻“全链路AI布局”，更适合聚焦投顾服务、细分品类交易等“小切口”场景突破。行业分化下，没有最优路径，只有最适配自身的选择，华泰的探索提供的是“场景深耕优于功能堆砌”的思路参照，而非可直接复制的模板。
把交易拆成“听、盯、做”三步
如今版本的重大更新，三大AI工作区的链路化设计，真能破解投资者“盯盘累、决策难”的痛点吗？
整体看下来，华泰证券侧重智能调度与多模态交互，智能调度与多模态交互能力较强，语音交互与深度思考功能提升了服务的智能化与便捷性，这就体现在这次版本的三个AI工作区的打造上，分别是“早点听”“特别提醒”“任务助手”。
“早点听”是这次的重要看点，也是APP现在的默认显示页。
1.展示实时资讯（大盘、资金动向、影响个股的重要事件），其中涨停猎手工作区关注资金流动，并基于用户选定的客观指标和条件筛选出值得关注的股票列表，关注短期波动；事件捕手关注影响企业中长期经营的事件，并基于用户选定的客观指标和条件筛选出值得关注的个股列表，关注中长期波动。
2.新增盘中、盘后播报，只播报和用户持仓、自选的个股相关的新闻、重要事件等，避免信息过载。有AI播客功能，可以让AI介绍每天持仓、自选个股核心需要关注、知晓的内容。
聚焦资讯碎片化的痛点。盘前、盘中、盘后关键时段，它会基于大盘走势、外盘变化、行业动向及用户关注方向，自动生成专属市场解读与早晚报。不用翻遍各类资讯APP，不用逐字研读公告，一份定制化摘要就能让用户快速进入交易状态。这着力解决的，正是普通投资者“开盘前不知该盯哪些方向”的普遍焦虑。
“特别提醒”则围绕用户自选股和持仓，它持续跟踪资金、事件与价格变化，出现关键波动信号时主动预警。提醒以便签形式呈现，可留存可删除，更大程度避免信息干扰。什么时候该出手加仓？什么时候该止损离场？这个让投资者纠结的核心问题，被转化为动态提示。
这次版本更新的“任务助手”是一个看点。打板、打新、条件工具执行这些不复杂却极耗时的操作，用户只需一句话交代需求，AI便会持续跟进执行，用户仅需基于事先设定的条件查看结果或确认关键节点。
目前来看，数据安全与合规，是AI产品绕不开的话题。AI涨乐的信息源涵盖交易所官方数据、上市公司公告、权威媒体资讯及华泰自研研究数据，均经过严格准入筛选与来源核查。在问答场景中，信息来源会详细标注，同时提示内容由AI生成、不构成投资建议。
针对信息篡改、GEO恶意引导等风险，据公司介绍，华泰搭建了多重防护体系。多重防火墙实时拦截风险点，prompt植入对抗攻击与合规指令，可信白名单保障信息权威，强鉴权机制管控数据访问，全链路形成“实时检测－可审计溯源”闭环。这些技术屏障，正是AI产品规模化应用的前提。
照见券商AI转型困局
AI涨乐的100个迭代日夜，也是行业对AI转型的思考历程。从最初的技术猎奇，到如今的理性深耕，券商也逐渐明白，AI不是万能解药，找准场景、解决痛点才是关键。
差异化布局已初现雏形。不同券商依托自身资源禀赋打造特色能力矩阵：东方财富依托流量生态深耕选股场景与用户需求的深度绑定，同花顺凭借深厚数据积淀强化专业数据处理与策略生成能力，国泰海通证券则以“灵犀”为载体，聚焦智能调度与多模态交互技术突破，构建差异化竞争优势。
尽管行业在探索，转型中的短板与挑战仍不容忽视。本地化适配能力尚存短板，部分产品仍存在照搬海外技术框架的问题，在适配国内投资者操作习惯、贴合本土市场行情场景深度落地等方面有所欠缺，需立足本土需求持续打磨功能与体验。
交互体验陷入失衡困境。部分APP虽追求功能深度，但过度简化页面设计导致交互逻辑晦涩，操作便捷性不足，陷入“功能全而体验弱”的悖论，如何在用户体验感与功能完整性之间找到最优解，成为行业共同课题。
全链路闭环服务能力薄弱是另一核心痛点。多数产品仍局限于单一环节的AI赋能，未能打通“分析研判—交易执行—持仓跟踪—策略优化”的全链路服务，场景整合与协同效能薄弱，需进一步深化交易场景与AI能力的融合。
对于投资者而言，AI工具的价值不在于替代决策，而在于减轻负担、提升效率。AI涨乐的焕新，能否真正实现“少盯盘、少犹豫”的目标？最终还要交给市场与用户去检验。
