保险规划师是指根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的风险管理规划的人群。保险规划师的角色定位不仅是保险专家，同时还是服务者、金融理财师和销售者。小编整理了一些关于保险规划的内容，供大家参考。
保险规划师角色定位
客户参加保险的目的就是为了客户和家庭生活的安全、稳定，保险规划师就是为了客户的安全和稳定而帮助客户进行保险规划。保险规划师主要是在掌握了转移风险、量力而行、分析客户保险需要的基础上来做保险规划。保险规划师角色定位有四重，服务者、金融理财师、保险专家和销售者，下面我们分别来了解一下。
1、服务者
作为服务者，保险规划师具备心理、人品、技能、综合素质四方面的基本素质。
2、保险专家
保险规划师不仅需要熟悉保险专业知识及公司产品，对过去的销售行为进行补充、修复和完善，同时需要给予客户正确的保险观念和建议。
3、金融理财师
而保险规划师角色定位中的金融理财师也是非常重要的一点，不仅需要按照客户家庭的具体情况进行理财规划，帮助客户科学合计地管理家庭财务，还需要实现资金的最大综合性预期收益。
4、销售者
保险规划师同时也是销售者，在为客户做好保险规划的同时，也需要将保险产品销售出去。
虽然保险规划师角色定位有四重，但是它们的出发点是相同的，都是为了帮助客户规避风险、减少损失。随着互联网技术的发展，现在很多人都选择在线的网络保险规划工具来进行规划，例如，只需要3步就可以深度评估保险需求，给出专业的风险分析和保障建议。
